10 Ponzi Schemers que conectaron su camino hacia una fortuna

Llamados así por Charles Ponzi, los esquemas Ponzi vienen en todas las formas y tamaños, pero tienen ciertos elementos en común. Los detalles del supuesto negocio son a menudo vagos o misteriosos. Prometen altas tasas de rendimiento por poco riesgo y, a menudo, cuentan con una fecha límite para que los inversionistas se sientan obligados a invertir dinero antes de considerar adecuadamente las inversiones. Pero a diferencia de la verdadera inversión, no hay rendimientos comerciales. Los dividendos pagados a los inversores no se generan a partir de los rendimientos de las empresas, sino del capital aportado por los nuevos inversores.

Eventualmente, el flujo de nuevos inversionistas se secará inevitablemente, momento en el cual todo se derrumba bajo su propio peso, y el creador del plan generalmente se puede encontrar en su camino hacia el aeropuerto más cercano con su equipaje lleno de billetes de dólares.[1] Y los intrusos Ponzi, al igual que sus inversores, vienen en todas las formas y tamaños.

10 Sarah Howe y la compañía de depósito de señoras

En 1879, Sarah Howe, después de una carrera incompleta como vidente, decidió convertirse en banquera. Abrió la Ladies 'Deposit Company, que era una organización benéfica que ofrecía refugios seguros para mujeres, una oportunidad de inversión o un banco, dependiendo de con quién hablaba en ese momento.[2]

Solo las mujeres solteras de escasos recursos podían hacer depósitos, en montos inferiores a $ 1,000, por los cuales ofrecía una sabrosa tasa de interés del ocho por ciento por mes. Dijo que era un medio para ayudar a las mujeres y hacerlas económicamente independientes. El público objetivo fue, casualmente, el grupo con el menor poder e influencia y, por lo tanto, el que tiene menos probabilidades de quejarse.

Retirar dinero del banco era difícil. A los depositantes solo se les permitió retirar el interés y no el capital. Ella dio la razón de esto como "para evitar que gasten su dinero en prendas de vestir". Tal vez Howe no era del todo una feminista radical que parecía ser. Cuando Howe comenzó a hacer alarde de su nueva riqueza, algunos inversionistas se sintieron ansiosos y alguien se comunicó con la Boston Daily Advertiser, que inició una investigación. Declararon al banco una estafa.

Howe intentó pagar algunas reclamaciones, pero cuando el plan se retiró, los inversionistas habían perdido alrededor de $ 30,000. Fue encarcelada por tres años, y cuando fue liberada, creó un plan idéntico, el "Banco de Boston de la Mujer", que le otorgó otros $ 50,000. Después de eso, habiendo aprendido de sus errores pasados, se asustó.

9 William Miller y el sindicato de Franklin

En marzo de 1899, William Miller lanzó el Franklin Syndicate, prometiendo un rendimiento de las inversiones de un diez por ciento cada semana, o un 520 por ciento anual. Miller, quien, por razones obvias, recibió el apodo de "520 por ciento", afirmó tener información privilegiada sobre lo que hacía a las empresas rentables, aunque, por supuesto, era bastante cauteloso con los detalles. Comenzó persuadiendo a tres de sus amigos a invertir. Incluso garantizó su inversión contra la pérdida. Luego se alentó a los inversionistas originales a atraer más inversionistas con la promesa de una comisión del cinco por ciento.

Cuando agotó los amigos y las relaciones, Miller amplió el esquema y la publicidad en los EE. UU. Prometió de nuevo un alto interés y ningún riesgo, y declaró por escrito que sus inversiones se basaban en información privilegiada. Aprovechó el nuevo arte de las relaciones públicas para colocar artículos favorables con titulares como “Wall Street Astonished. Franklin F. Miller's Franklin Syndicate a Big Winner. 10 por ciento. un beneficio de la semana. Todos los esfuerzos anteriores en operaciones financieras fueron eclipsados ​​por un nuevo mago en los ámbitos de la manipulación de existencias ”. En un momento dado, su hogar estaba rodeado de personas desesperadas por invertir, mientras que todos los espacios disponibles en el interior estaban llenos de efectivo.

La caída de Miller se produjo después de que se enfrentó a un compañero, Edward Schlessinger. Schlessinger fue quizás más astuto que Miller, y exigió que su corte se pagara en efectivo todos los días. Esto significaba que tenían que mantener registros. Schlessinger tomó su dinero y lo escondió, pero Miller no se molestó en pensar que el plan continuaría indefinidamente. Miller defraudó a sus inversionistas de $ 1 millón, equivalente a más de $ 25 millones en la actualidad.

El esquema atrajo la atención mordaz de la prensa, y en noviembre de 1899, la red se estaba cerrando. Schlessinger tomó su dinero y se fue, para no ser visto nunca más. El abogado de Miller, un abogado algo turbio, lo convenció de esconder su dinero en la cuenta bancaria del abogado. Miller le dio al abogado todo lo que tenía. Al día siguiente, descubrió lo que el abogado ya debe haber sabido: que había una orden de detención para su arresto.

Miller recibió una sentencia de diez años en la cárcel, mientras que el abogado hizo otro trato. Persuadió a Miller de que no mencionara nombres y, a cambio, el abogado pagó la magnífica suma de $ 5 por semana para el mantenimiento de la esposa y el hijo de Miller.

William Miller había sido jodido.[3]

8 Ivar Kreuger y el imperio sueco de los partidos

Ivar Kreuger era un hombre de negocios sueco que fundó una empresa de emparejamiento (como en el dispositivo de encendido por incendio, no en un servicio de citas). Durante la Primera Guerra Mundial, Kreuer controló toda la industria de partidos de Suecia y, después de la guerra, intentó extender ese monopolio al resto del mundo. Kreuger comenzó a expandir su negocio en todo el mundo y comenzó a mover su dinero entre sus compañías para inflar artificialmente sus ganancias. A fines de la década de 1920, Kreuger poseía alrededor de 200 compañías, incluidos varios bancos. Y luego vino el Wall Street Crash.

Kreuger usó sus propios bancos para financiar sus empresas. Inventó la propiedad de acciones de "clase dual", lo que significa que mantuvo el control de sus compañías mientras seguía vendiendo sus acciones y duplicando el tamaño de su capital. También "fue pionero" en el uso de entidades fuera de balance, lo que significa que las finanzas de una empresa podrían no aparecer en los estados financieros de la compañía matriz, por lo que se vuelven invisibles.

Kreuger era un jugador empedernido, que usaba tanto su propio dinero como el de los negocios que controlaba. Hizo especulaciones en monedas extranjeras, y para 1932, las cosas se estaban volviendo desesperadas. Apostó con los valores de sus compañías para tratar de revertir el valor de sus acciones en caída. En un momento, necesitaba recaudar el equivalente a $ 150 millones para cubrir sus pérdidas. Kreuger firmó préstamos con gobiernos extranjeros, sin tener idea de cómo iba a pagarlos. Cuando cayó su imperio, había perdido hasta 1.500 millones de dólares en los términos de hoy. Negoció una serie de enormes préstamos del gobierno, utilizando los préstamos para realizar los primeros reembolsos, un movimiento clásico al estilo de Ponzi.

En 1932, los acreedores de Kreuger estaban inquietos. En la mañana de una reunión programada con el banco nacional francés, se suicidó. Se encontraron varias notas a su lado. Investigaciones posteriores revelaron que muchos de sus supuestos activos eran inexistentes.[4]

7 Jean-Pierre Van Rossem Y Moneytron

Jean-Pierre Van Rossem fue un anarquista marxista millonario que una vez fue dueño de un equipo de carreras de Fórmula Uno. Era un novelista, un político y un drogadicto. Y un estafador condenado. Nacido en Bélgica en 1945, Van Rossem era, digamos, colorido. Publicó una guía de los burdeles de Bélgica, que usa condones pequeños en lugar de estrellas cuando los califica por su higiene, comodidad y valor.

Van Rossem no era el tipo de hombre que se dejaría intimidar por cosas pequeñas como las regulaciones. Llamó a su compañía Moneytron, el nombre de su supuesta "supercomputadora", con la que podía predecir el mercado de valores. Por supuesto, nunca nadie vio la máquina. Por un tiempo, la máquina pareció funcionar, y su lista de clientes se parecía a un Who's Who de inversores internacionales. La fortuna de Van Rossem se elevó a cientos de millones de dólares, con los que se regaló un yate, dos aviones, 108 Ferraris y el mencionado equipo de Fórmula Uno.

Para 1990, sin embargo, las cosas no parecían tan calientes. Van Rossem culpó a sus clientes: "Mis clientes me creyeron ciegamente". Claramente, fue culpa suya.

Van Rossem fue encarcelado por cinco años, y mientras estuvo dentro, pasó su tiempo sabiamente. Entró en la política, corriendo por un escaño en el parlamento. Formó su propio partido, al que llamó Reformadores radicales y Guerreros sociales para una sociedad más justa. Uno de los lemas de su campaña fue: "No molestos, todos son ricos".[5] Karl Marx habría estado orgulloso.

6 Doña branca y el diez por ciento del banco de intereses

En 1970, Maria Branca dos Santos, o Doña Branca, como suele llamarse, abrió su propio banco en Portugal. A pesar de su falta de experiencia en el mundo de las finanzas, Branca pudo ofrecer tasas de interés del diez por ciento al mes. Dirigió su banco durante 14 años y a menudo se la conocía como el Banquero Popular debido a su disposición a tomar dinero de los relativamente pobres. [6] Alguien le da a esa mujer una medalla.

En un momento dado, se llamó a la policía para controlar a las multitudes fuera de su casa que esperaban para depositar sus ahorros en el "banco". El banco era una operación de una sola mujer, tanto que en un momento dado, ella suspendió los pagos por lo que que ella pudiera tomarse unas vacaciones. Eso parece razonable; Debió estar agotada contando todo ese dinero.

Como todos los esquemas Ponzi, sin embargo, los buenos tiempos no podrían durar para siempre. En 1984, sabiendo que el juego había terminado, ella trató de huir. La policía la arrestó en el aeropuerto mientras esperaba para abordar un vuelo a Río de Janeiro. Fue condenada a diez años de prisión. El dinero se había ido.

5 Adriaan Nieuwoudt y el esquema de Kubus

Durante la década de 1980, Adriaan Nieuwoudt, un joven sudafricano de rostro fresco, estableció un negocio que cultivaba cultivos de leche. Afirmó haber desarrollado el negocio a partir de la crema casera para el cuidado de la piel de su abuela.

Básicamente, se envió una pequeña cantidad de "producto activador" al inversionista. Cuando se empapaba en leche, el producto activador producía "kubus" (en realidad, era más de lo mismo), que luego se secó y se envió a Nieuwoudt, aparentemente para ser utilizado en productos de belleza. Sin embargo, los productos no existían.

Nieuwoudt simplemente tomó el material enviado, lo reetiquetó y lo vendió a nuevos inversionistas como "producto activador". La belleza del esquema era que los inversionistas estaban fabricando el cebo con el que atrapar a más inversionistas.[7] Miles de personas invirtieron en el plan, que finalmente fue declarado ilegal por el gobierno sudafricano.

Sin desanimarse, sin embargo, Adriaan Nieuwoudt probó más ideas de negocios. Allí estaba el plan para cosechar los depósitos de caolín que él afirmaba haber encontrado en su tierra. Estaba el "plan maestro" de turismo para acorralar a los turistas en una zona central en el río Orange, para evitar a los atracadores. Estaba el esquema de crédito de carbono, que proporcionaría energía verde a áreas remotas. Todos estos requerían que los inversionistas depositaran grandes sumas de dinero con muy poca garantía, excepto, por supuesto, su palabra.

Nieuwoudt no fue encarcelado por el plan de kubus, aunque más tarde fue condenado a diez años de cárcel por el contrabando de diamantes.

4 Ron Rewald y sus socios inexistentes

Ron Rewald pasó los fines de los años 70 y principios de los 80 viviendo de lujo en Hawai. Parecía ser un exitoso hombre de negocios con amigos muy prominentes. También afirmó tener varios títulos (incluido uno del MIT), haber sido jugador profesional de fútbol y haber trabajado para la CIA.

Rewald dirigió una compañía de inversiones, a la que llamó Bishop, Baldwin, Rewald, Dillingham & Wong, donde supuestamente era un socio, pero en verdad, dirigió todo el espectáculo. Comenzó a ofrecer inversiones con rendimientos del 20 por ciento que, según dijo, estaban respaldados por la Federal Deposit Insurance Corporation y, por lo tanto, una "cosa segura". Afirmó que su compañía tenía 157 empleados en todo el mundo, pero que eran demasiado buenos. Las oportunidades para ser verdad, junto con los gastos generosos de Rewald, levantaron sospechas. Una compañía de televisión comenzó a investigar.

En 1983, Rewald fue encontrado en una habitación de hotel, habiendo intentado suicidarse supuestamente. Se encontró una nota para su esposa, en la cual él implicaba que su negocio había sido un frente para la CIA y que solo estaba siguiendo órdenes. Más tarde afirmó ante el tribunal que se suponía que la CIA debía pagar a los inversionistas por sus pérdidas y que el dinero que había gastado en mansiones, automóviles y vida alta era esencial para mantener la "cobertura". Su nombre de espía era "Winterdog". estaba.

Rewald fue declarado culpable de 94 cargos de fraude, evasión fiscal y perjurio. Él robó aproximadamente $ 55 millones de dólares (en términos de hoy) de 400 inversionistas. La CIA se vio obligada a admitir que ocasionalmente lo habían usado para los servicios de télex, pero parecía poco probable que alguna vez hubieran aprobado una operación tan costosa como la que había reclamado Rewald, especialmente porque daba cero frutos.[8]

3 Ioan Stoica y el esquema de Caritas

A principios de la década de 1990, Ioan Stoica dirigió un plan Ponzi en Rumania que prometía y pagaba ganancias del 800 por ciento a sus inversores.[9] Al menos, se pagó los primeros meses. No se sabe exactamente cuántos inversionistas fueron engañados, pero se cree que decenas de miles de rumanos pobres invirtieron sus ahorros en el plan.

Caritas era tan popular porque ofrecía un escape de las medidas de austeridad impuestas por el gobierno y de la inflación. Los inversionistas en el esquema debían esperar aproximadamente tres meses antes de retirar su capital, pero con ganancias fantásticas a cambio. El embargo de 13 semanas significaba que Stoica podía usar los pagos de los nuevos inversionistas para pagar intereses a los antiguos, dando así una apariencia de confiabilidad. Los primeros inversionistas gastaron su interés en lujos como lavadoras y refrigeradores, pero pocos retiraron la capital.

La gente dormía fuera de las oficinas de Caritas esperando para hacer depósitos, algunos de los cuales eran tan bajos como $ 2. El salario promedio en ese momento era de $ 60 por mes. Se instalaron trenes y autobuses adicionales para transportar a los ansiosos inversores. Durante el esquema, se estima que Stoica ha ganado entre $ 1 mil millones y $ 5 mil millones, una cantidad masiva de dinero de personas que no tenían nada.

Cuando el fraude fue expuesto, el gobierno temía disturbios en las calles. Aunque eran sospechosos, se dice que el presidente lo ignoró porque sabía que si Caritas colapsaba, podría provocar una catástrofe para su gobierno. La compañía quebró en 1994, con deudas de $ 450 millones. En 1995, Stoica fue condenado a siete años de prisión por fraude, que se redujo a dos años en apelación y se redujo nuevamente a 18 meses. Hasta la fecha, ninguno de los acreedores ha recuperado su dinero.

2 Steven Hoffenberg y la Corporación Financiera Torres

Steven Hoffenberg dirigió uno de los esquemas Ponzi más grandes de la historia, vendiendo $ 475 millones en bonos fraudulentos.[10]

En papel, Towers Financial Corporatio fue una de las principales compañías de financiamiento de atención médica. Todo este imperio financiero, sin embargo, tenía un contador, lo que era extraño. En 1988, fueron acusados ​​de vender valores no registrados y llegaron a un acuerdo extrajudicial con la Comisión de Bolsa y Valores, que debería haber planteado inquietudes. Pero cuando un trato parece tan bueno, las personas a menudo pasan por alto incluso las grandes banderas rojas.

En 1993, Hoffenberg aceptó declararse culpable de cargos de fraude, a cambio de la recomendación del gobierno de una sentencia indulgente. Sin embargo, el gobierno luego retiró su oferta, alegando que Hoffenberg les había mentido. Sinvergüenza.

Finalmente, en 1995, Hoffenberg se declaró culpable de conspiración criminal y fraude y fue condenado a 20 años de prisión. A pesar de que se le ordenó pagar $ 463 millones, la mayor parte del dinero ya había desaparecido en aviones, yates, y en el estilo de vida de las celebridades de Hoffenberg. Eventualmente resolvió la demanda por $ 60 millones. Fue lanzado en 2013 e hizo noticia de nuevo en 2016, cuando se ofreció a organizar una campaña publicitaria de $ 50 millones para la elección de Donald Trump.

1 Gerald Payne y el plan de ministerios mayores

Aunque todos los estafadores se aprovechan de la credibilidad y la desesperación de sus víctimas, Gerald Payne pertenecía a una raza especial. Fue el fundador de Greater Ministries International, que engañó a 18,000 personas de los $ 500 millones durante la década de 1990. Su "ministerio" prometió a los miembros de la iglesia que podrían duplicar su dinero en menos de dos años.

Su programa fue, dijo, basado en el Evangelio de San Lucas. Agregó la advertencia de que el beneficio preciso que obtuvieron fue "hasta Dios" (lo que significa que si un inversor no lograba ganar dinero, era porque Dios estaba eligiendo castigarlo). Sin embargo, estimó que los inversores temerosos de Dios ganarían dinero y seguirían haciéndolo hasta la Segunda Venida.

Las “donaciones” se invertirían en minas de oro y diamantes en Liberia, donde Hoffenberg era un “amigo personal” del presidente de Liberia. También esbozó un plan para convertir una isla en las Bahamas en una teocracia que, aunque pacífica, todavía estaría armada hasta los dientes. Dijo que había aclarado el plan con la ONU, pero en caso de disputa, tenían que poder "ganar a cualquier costo".

Por supuesto, no había una isla en las Bahamas y una inversión pequeña y preciosa en metales preciosos o piedras. El esquema era una estafa clásica de Ponzi, que usaba nuevas inversiones para pagar dividendos y hacer que el negocio pareciera exitoso. El plan comenzó a desmoronarse cuando la Comisión de Bolsa y Valores lo acusó de vender valores no regulados. Su banco fue cerrado, y Payne y sus asociados fueron acusados ​​de fraude y lavado de dinero.

Los fiscales sostuvieron que Payne era un riesgo de fuga debido a sus múltiples pasaportes, cuentas bancarias en el extranjero y depósitos de efectivo en todo el mundo. A pesar de esto, a Payne se le concedió la libertad bajo fianza y, con una admiración admirable, continuó recaudando dinero. Su solicitud de fondos grabada en video dijo: "No es nuestro dinero; es de Dios ".

Varios co-conspiradores de Payne tomaron tratos para ayudar a la fiscalía en su contra y admitieron que todo el programa del ministerio era un fraude.[11] Gerald Payne fue declarado culpable y condenado a 27 años de prisión. Sigue encarcelado hoy.



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